積金局今天(2月8日)公布2020年強積金制度投資表現,2020年年度淨回報為11.7%,而自制度在2000年實施以來的年率化回報為4.8%,較2019年增加0.7個百分點,亦高於同期通脹率1.8%。
連續兩年錄雙位數年率化回報
截至2020年12月底,強積金的總資產值約$11,400億,扣除費用及收費後,錄得約$4,100億(36%)淨投資回報。 積金局表示,2020年全年強積金總資產值有穩健增長,並連續兩年錄得雙位數的年率化回報。
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債券基金去年回報增幅最多
在2020年,全部6類強積金基金(即股票基金、混合資產基金、債券基金、保證基金、強積金保守基金及貨幣市場基金)均錄得正回報。
- 股票基金回報為15.1%
- 混合資產基金回報為13.2%
- 債券基金的回報更按年增加3.5個百分點至7.7%,為2020年回報增幅最多的基金類別
各基金種類的回報如下︰
基金類別 | 扣除收費及開支後 2020年回報 |
扣除收費及開支後的 年率化回報 (自2000年12月1日*) |
股票基金 | 15.1% | 5.4% |
混合資產基金 | 13.2% | 4.7% |
債券基金 | 7.7% | 2.9% |
保證基金 | 3.2% | 1.3% |
貨幣市場基金 | 3.0% | 0.7% |
強積金保守基金 | 0.6% | 0.7% |
預設投資策略
至於具備隨齡降險、分散投資環球市場和設有收費上限三大特點的預設投資策略,當中的核心累積基金及65歲後基金去年整體回報分別為12.3%及8.8%。
預設投資策略 基金類別 |
扣除收費及開支後 2020年回報 |
扣除收費及開支後的 年率化回報 (自2017年4月1日*) |
核心累積基金 | 12.3% | 8.3% |
65歲後基金 | 8.8% | 5.4% |
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