積金局今天(2月8日)公布2020年強積金制度投資表現,2020年年度淨回報為11.7%,而自制度在2000年實施以來的年率化回報為4.8%,較2019年增加0.7個百分點,亦高於同期通脹率1.8%。

連續兩年錄雙位數年率化回報

截至2020年12月底,強積金的總資產值約$11,400億,扣除費用及收費後,錄得約$4,100億(36%)淨投資回報。 積金局表示,2020年全年強積金總資產值有穩健增長,並連續兩年錄得雙位數的年率化回報。

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債券基金去年回報增幅最多 

在2020年,全部6類強積金基金(即股票基金、混合資產基金、債券基金、保證基金、強積金保守基金及貨幣市場基金)均錄得正回報。

  • 股票基金回報為15.1%  
  • 混合資產基金回報為13.2%
  • 債券基金的回報更按年增加3.5個百分點至7.7%,為2020年回報增幅最多的基金類別

各基金種類的回報如下︰

基金類別 扣除收費及開支後
2020年回報
扣除收費及開支後的
年率化回報
(自2000年12月1日*)
股票基金 15.1% 5.4%
混合資產基金 13.2% 4.7%
債券基金 7.7% 2.9%
保證基金 3.2% 1.3%
貨幣市場基金 3.0% 0.7%
強積金保守基金 0.6% 0.7%
*強積金制度推出日期

預設投資策略

至於具備隨齡降險、分散投資環球市場和設有收費上限三大特點的預設投資策略,當中的核心累積基金及65歲後基金去年整體回報分別為12.3%及8.8%。

預設投資策略
基金類別
扣除收費及開支後
2020年回報
扣除收費及開支後的
年率化回報
(自2017年4月1日*)
核心累積基金 12.3% 8.3%
65歲後基金 8.8% 5.4%

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