不少投資者都會投資業務穩健或高息的收息股,但普遍每半年只會派一次息,即使每季派息,每次都要等幾個月。想每月都有股息落袋,可以參考《香港財經時報》自製的月月收息組合,用不夠10萬元買入8隻收息股,就可以平均每月袋約355元,平均賺逾4厘息,好過放銀行做存款。

《香港財經時報》選出8隻收息股作為投資組合,包括香港寬頻(1310)、置富產業信託(0778)、中電(0002)、港燈(2638)、香港電訊(6823)、盈富基金(2800)、中華煤氣(0003)及領展房產基金(0823)。

月份

股份

每手入場費(元)

股息率(%)

派息(元)

1月

香港寬頻(01310)

5,940 6.31 190

2月*

置富產業信託(00778)

7,170 7.07 251.5

3月

中電(00002)

36,350 4.24 595

4月

港燈-SS(02638)

3,845 4.16 80.45

5月

香港寬頻(01310)

--

--

185

5月

香港電訊-S(06823)

10,160

6.94

403.7

5月

盈富基金(02800)

14,810

2.53

45

6月

中電(00002)

--

--

315

6月

香港中華煤氣(00003)

11,280

3.1

230

7月

領展房產基金(00823)

6,875 4.17 145.72

8月

港燈(02638)

--

--

79.7

8月*

置富產業信託(00778)

--

--

226

9月

中電(00002)

--

--

315

9月

香港電訊-S(06823)

--

--

301

10月

香港中華煤氣(00003)

--

--

120

11月

盈富基金(02800)

-- -- 330

12月

中電(00002)

--

--

315

12月

領展房產基金(00823)

--

--

141.65
 

合計

96,430

  4,269.72

*置富產業信託的末期息在每年2-3月派發,中期息每年8-9月派發。
註:以1月22日收市價,以及2020年派息表現計算。

券商對中電維持穩定派息有信心

中電在疫市中率先表現出正面,受惠於澳洲能源對沖合約錄得正面公平價值變動等因素,中電截至6月底止中期扭虧賺60.1億元,每股盈利2.38元,第二次中期息維持每股0.63元。疫情打擊本港經濟及中電售電量,惟住宅用電錄得不俗升幅,對沖了相關影響。

券商普遍對中電看法正面,摩根大通認為,中電控股香港業務具防守性;瑞信和野村認為,香港業務在「管制計劃協議」保障下盈利維持穩定,仍是集團最大盈利來源(63%),對中電維持穩定派息仍具信心。

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8隻股票 入場成本96,430元

按相關股票周五(1月22日)收市價計算,涉及成本逾96,000元;股息率由2厘至7厘不等。按照股份於過去完整年度派息紀錄計算,合共收4,269.72元息,平均每月355元,平均回報率4.4%。

而按照8隻股票組合、每月平均收息355元,投資收息股同期回報也較現時市面上銀行提供的港元定存高。而且,部分優質股分分鐘既可收息,又能賺價,財息兼收。

港燈盈利、派息穩定 券商看好

「肺炎熊市」令好多公認收息股減息,香港中華煤氣00003.HK)去年度罕有削減紅股比例、2020年上半年中港兩地售氣業務受挫。反而以商業信託形式上市的「公用股」,股價表現不錯,如港燈。

商業信託與公用股的最大分別是,只要商業信託有錢賺,就必須派息,而且一般都會將可分派利潤(減除帳面利潤後的實際收益)的九成用來派息。在今時今日的低息期,可謂相當吸引。

港燈是抗跌能力較強的一隻,因其業務主要集中在香港本地,只為港島和南丫島供電,不受外地經濟環境所影響。公司2020年上半年純利升14.4%至8.11億元,主要是受利潤管制協議調撥因素所影響,指按管制計劃調撥之前的除稅後溢利10.27億元按年跌4%。

券商對港燈中期業績反應正面,野村認為,港燈有高度可預期的現金流,且股息分派完全是基於成熟的香港電力業務,因此集團在近期環球股市動盪中特別有韌性。

該行指出,由於財務開支下降,該行相信港燈仍有足夠空間維持每股派息32仙。

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買高息股 小心3大收息股陷阱

疫情影響部分企業股價及派息表現,投資者可謂「財息失收」,也令一眾冀買高息股收息的投資者變得更為審慎。

股票要夠穩陣,又能收到股息,先要揀重磅股;繼而要小心收息股陷阱,首先留意股息率是否因股價急跌而上升;其次,特別息不會持久,若股息率因特別息而推高,投資者要做到心中有數;第三,了解公司未來盈利能否維持及管理層的派息政策。

慎防三大收息股陷阱:

  • 股息率因股價急跌而上升
  • 特別息會推高股息率但不持久
  • 了解公司未來盈利能否維持及管理層的派息政策

除了揀重磅股之外,一些業務現金流強勁,且公司對回饋政策有承諾的公司,以及現時市況下,受外圍因素影響程度較低、業務具防禦性的公司更值得加分,綜合多項因素,上述8隻股票便是心水選擇。

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