匯豐(00005.HK)「失息」,過去半年股價持續於低位徘徊,買匯豐冀收高息的投資者可謂「財息失收」。另外,疫情影響下,令好多公認收息股也減派股息,打亂收息一族的陣腳。《香港財經時報》自製月月收股息組合,嚴選8隻新經濟和高息股票,成本不用10萬元,每月袋近400元,平均賺逾5厘息 。

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留意3隻首季派息藍籌股

提起高息股,不少投資者會想起藍籌股,即恒生指數成分股,這些股份的市值和成交量均較大,流通性也較高,因此被視為較穩陣標的,是不少酷愛收息的投資者的心水之選。

要確保投資組合達到月月有息收效果,首先要留意港股「唯三」隻每季派息的股票。由於匯豐失息,現時50隻藍籌股中,只剩下3隻股份每季派息,分別是中電00002.HK)、恒生銀行00011.HK)及中國生物製藥(01177.HK),追求定期、穩定股息收入的投資者,首先要在這3隻藍籌股中作出選擇。

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恒生減派息 中生製藥息微

其中,恒生銀行過去半年純利按年倒退33%,上半年每股派息合共1.9元,按年跌32%,派息打了七折;且受疫情影響,市場普遍預期本港經濟衰退程度將較去年加深,恒生銀行未來派息恐會持續減少,加上環球息差收窄,令利息收入減少,恒生股價或將隨母公司匯豐愈走愈低,暫不宜沾手。

中國生物製藥方面,其2020年度首季只派0.02元,按每手1,000股計算,一手只派20元。由於銀行代收股息,手續費一般最低30元,意味着若只持有一手,根本「無錢落袋」。

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券商對中電維持穩定派息有信心

中電在疫市中率先表現出正面,受惠於澳洲能源對沖合約錄得正面公平價值變動等因素,中電截至6月底止中期扭虧賺60.1億元,每股盈利2.38元,第二次中期息維持每股0.63元。疫情打擊本港經濟及中電售電量,惟住宅用電錄得不俗升幅,對沖了相關影響。

券商普遍對中電看法正面,摩根大通認為,中電控股香港業務具防守性;瑞信和野村認為,香港業務在「管制計劃協議」保障下盈利維持穩定,仍是集團最大盈利來源(63%),對中電維持穩定派息仍具信心。

現時市場對中電目標價由80.5元至92元等,較周五(9月11日)收市價74.45元計算,有8%至23.6%水位。

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自製新經濟+高股息月月收息組合

《香港財經時報》嚴選8隻股票,自製「新經濟股+高息股」月月收股息組合,分別是中電控股、偉易達00303.HK)、置富產業信託00778.HK)、中海油00883.HK)、聯想集團00992.HK)、香港寬頻01310.HK)、新意網01686.HK)、港燈02638.HK)。

月份

股份

每手入場費(元)

股息率(%)

派息(元)

1月

香港寬頻(01310)

7,270

4.81

180

2月*

置富產業信託(00778)

6,670

7.69

251.5

3月

中電(00002)

37,225

4.14

595

4月

港燈(02638)

3,955

4.03

80.45

5月

香港寬頻(01310)

--

--

170

6月

中電(00002)

--

--

315

7月

中海油(00883)

8,110

9.62

450

7月

偉易達(00303)

4,330

9.49

279.01

7月

聯想集團(00992)

10,320

5.39

430

8月

港燈(02638)

--

--

79.7

8月

置富產業信託(00778)

--

--

261.3

9月

中電(00002)

--

--

315

10月

中海油(00883)

--

--

330

11月

新意網(01686)

5,820

3.01

175

12月

中電(00002)

--

--

315

12月

偉易達(00303)

--

--

133.09

12月

聯想集團(00992)

--

--

126

*置富產業信託的末期息一般在每年2月派發,少數情況下會在3月派發。

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中海油等8隻股票 成本83,700元

按相關股票周五(9月11日)收市價計算,涉及成本83,700元;股息率由3厘至9.6厘不等。按照股份於過去完整年度派息紀錄計算,合共收4,486.05元息,平均每月374元,平均回報率5.4%。

其中7月最和味,共可收息1,159.01元。對比用8萬元敍造3個月港元定期存款,息率最高10.8厘的工銀亞洲,合資格人士3個月賺息2,160元,平均每個月也只賺720元。

而按照8隻股票組合、每月平均收息374元,投資收息股同期回報也較現時市面上銀行提供的港元定存高。而且,部分優質股分分鐘既可收息,又能賺價,財息兼收。

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網上設施需求大增 新意網派息增6%

新冠肺炎疫情令環球主要股市短時間內跌入熊市,環球央行大放水救市,資金尋找出路,新經濟股如互聯網、綫上醫療、綫上教育、生物科技等成全球升市火車頭,是少數受惠疫情的板塊。

新意網集團是新鴻基地產00016.HK)的間接全資附屬公司,管理面積穩居香港數據中心龍頭,近年已積極收集土地發展營運數據中心再出租,業務特性與收租股近似。

5G年代,雲計算、人工智能和5G網絡發展對數據中心需求殷切,新意網新中心將於2022年分階段建成,原有中心負荷量提高,增長潛力有保證。

截至今年6月底止全年,由於全球疫情對網上業務如視像會議、電子商務、遊戲和其他網上應用程式需求大增,帶動企業對數據分析的需求,新意網去年收入增長近一成至17.14億元。

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數據中心經營面積2022年倍增

惟期內出售物業出租業務令貢獻盈利減少,全年純利跌9.5%至7.8億元,末期息則疫市按年升6.1%,至每股派0.175元。

新意網指出,期內獲得總值1.34億元的安裝超低電壓合約,對下一年度的超低電壓業務有可觀幫助;現有數據中心MEGA-i 各項優化工程將於2020年底前完成,未來電力容量增達40%。

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新意網連續9年增加派息

集團旗下兩個新用地項目如期發展,荃灣TWTL 428項目和將軍澳TKOTL 131項目將於2022年落成,屆時於香港的數據中心總樓面面積將增加一倍至約280萬平方呎,總IT負載電力容量將會是現在的3倍以上。

雖然新意網繼續進行大額投資,增加數據中心面積,但派息仍然慷概。翻查記錄,新意網連續9年增加派息。

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港燈盈利、派息穩定 8元以下可收集

「肺炎熊市」令好多公認收息股減息,香港中華煤氣00003.HK)去年度罕有削減紅股比例、今年上半年中港兩地售氣業務受挫。反而以商業信託形式上市的「公用股」,股價表現不錯,如港燈。

商業信託與公用股的最大分別是,只要商業信託有錢賺,就必須派息,而且一般都會將可分派利潤(減除帳面利潤後的實際收益)的九成用來派息。在今時今日的低息期,可謂相當吸引。

港燈是抗跌能力較強的一隻,因其業務主要集中在香港本地,只為港島和南丫島供電,不受外地經濟環境所影響。公司上半年純利升14.4%至8.11億元,主要是受利潤管制協議調撥因素所影響,指按管制計劃調撥之前的除稅後溢利10.27億元按年跌4%。

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大和目標價看8.3元 評級跑贏大市

券商對港燈中期業績反應正面,野村認為,港燈有高度可預期的現金流,且股息分派完全是基於成熟的香港電力業務,因此集團在近期環球股市動盪中特別有韌性。

該行指出,由於財務開支下降,該行相信港燈仍有足夠空間維持每股派息32仙。

大和則重申對港燈「跑贏大市」評級,目標價看8.3元。

盈利及派息穩定支持下,港燈可於8元樓下收集,以大和目標價8.3元看,至少近4%水位,連同逾4%股息率,是疫市下的不錯選擇。

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買高息股 小心3大收息股陷阱

匯豐不派息,加上股價持續低迷,投資者可謂「財息失收」,也令一眾冀買高息股收息的投資者變得更為審慎。

股票要夠穩陣,又能收到股息,先要揀重磅股;繼而要小心收息股陷阱,首先留意股息率是否因股價急跌而上升;其次,特別息不會持久,若股息率因特別息而推高,投資者要做到心中有數;第三,了解公司未來盈利能否維持及管理層的派息政策。

慎防三大收息股陷阱:

  • 股息率因股價急跌而上升
  • 特別息會推高股息率但不持久
  • 了解公司未來盈利能否維持及管理層的派息政策

除了揀重磅股之外,一些業務現金流強勁,且公司對回饋政策有承諾的公司,以及現時市況下,受外圍因素影響程度較低、業務具防禦性的公司更值得加分,綜合多項因素,上述8隻股票便是心水選擇。

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