講到美股投資,就不能不認識有「科技女股神」之稱的Ark Invest投資總監Cathie Wood。過去一年,她成為投資圈的焦點人物,全因旗下創新基金ARKK升幅150%,年初至今再升20%。獨特慧眼的投資策略帶動不少散戶賺錢,香港散戶稱她為「連登契媽」,韓國散戶稱她為「搖錢樹」。如果想跟炒美股,第一步要先開一個美股戶口。《香港財經時報》比拼14間銀行及證券行美股戶口收費及佣金,當中有4間證券行免佣;部分涉及隱藏收費,新手買美股要留意。

18間銀行及證券行股票戶口佣金、收費大比拼|有一間免佣免存倉費

兩種開立美股戶口方式

不少香港人會買港股,投資港股首先須在銀行或證券行開立投資戶口,並須持有港元戶口。

與投資港股一樣,投資者想趁美股調整,低撈Tesla、蘋果等科技股,亦須開立美股戶口,同樣也可選擇在銀行或證券行開戶,並須持有港元及外幣戶口,或可提取美元的綜合戶口。

如在證券行開戶,部分可在網上進行,須上傳身份證、住址證明及其他文件。

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SoFi HK等4間證券行免佣

投資者開立美股戶口前首先要比較股票戶口的收費和佣金,《香港財經時報》比拼14間銀行及證券行美股戶口收費及佣金,當中以證券行的佣金收費較銀行為低。

截至2月15日,共有4間證券行免收佣金,包括盈立證券舊稱友信智投uSMART)、SoFi HK,以及海外證券商第一證券(Firstrade)、嘉信理財(Charles Schwab),但要留意他們會收取平台費用。

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海外證券行美股戶口留意隱藏收費

部分機構涉及隱藏收費,新手買美股入門要留意。例如海外證券行方面,投資者電匯存入、提取資金會被證券行收取費用,相關費用由25美元至35美元不等;亦要留意匯款銀行及收款銀行或再另收取電匯手賺費。

另外,盈透證券(Interactive Brokers)、第一證券及德美利證券(TD Ameritrade)對部份ETF有免佣優惠,對於有興趣投資ETF的投資者是不錯的選擇。

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銀行/證券行

佣金

平台使用費

其他收費

盈立證券

uSMART

0%

最低收取US$1.5平台使用費;

每股US$0.003交收費 

代收股息:股息除稅後0.2%,最低收費US$0.01;

轉倉費(轉出):每隻股票US$100

SoFi HK

0%

——

轉倉費(轉出):每股每次US$48

光大新鴻基鴻財網 

美股通:交易額之0.138%(美元);最低US$15;

美股易II:每股US$0.02;最低US$15
 ——

美國證監徵費:交易價值的0.00221%(只適用於賣出交易)

轉倉費(轉出):每股每次US$50

富途證券

每股US$0.0049;最低收費每筆US$0.99

固定式:每股US$0.005,最低每筆US$1;

階梯式:每股US$0.003-0.01(具體視乎每月交易股數而定)

轉倉費(轉出):每隻股票每次收費US$150

華盛證券

網上APP交易:

低至每股US$0.0049,最低收費US$0.99,最高為交易額的0.5%;

電話交易:低至每股US$0.03,最低收費US$15

低至每股US$0.005,每筆最低US$1,最高為交易額的0.5%

轉倉費(轉出):每隻股票US$100或每股US$0.02(以較高者為準)

致富證券

每股US$0.015,最低US$10

——

轉倉費(轉出): 每隻股票 US$50,最低US$150

輝立

交易額0.18%,最低US$18

——

代收股息:股息2%,最低US$6,最高US$70

耀才證券

網上App交易:

低至US$0.0049/股,最低US$0.99,最高為交易額0.5%

電話交易:
低至US$0.03/股,最低收費US$15

——

轉倉費(轉出):  每隻股票、每筆收取US$100 或
每股收取 US$0.02 (以較高者為準)

匯豐

「股票全速易」/匯豐流動理財

首1,000股:每單US$18,超過1,000股:US$18+額外數量每股US$0.015/單;

電話理財首1,000股:每單US$38,超過1,000股:US$38+額外數量每股US$0.015/單

——

託管服務:每月US$5(豁免收費至2020年12月31日)

處理股票(代交)每隻股票US$150

中銀

網上銀行:
每股USD$0.02

最低收費:
中銀及智盈理財客戶:US$16
其他客戶:US$18 

——

保管費:HK$0-150,,視乎賬戶級別

第一證券Firstrade*

0%

——

存入資金:US$35

提取資金:US$35;

嘉信理財

Charles Schwab*

0%

——

存入資金:0

提取資金:US$25

德美利證券

TD Ameritrade*

免費股票和交易所交易基金(櫃檯交易:US$6.95)

——

存入資金:US$25,

提取資金:US$25

盈透證券

Interactive Brokers*

階梯式佣金:
最低US$0.35
每股US$0.0035至US$0.0005;

固定式佣金:每股US$0.005每筆最低:US$1每筆最高:交易價值的1.0%

月費:US$10(每月交易佣金多於US$10、25歲以下、戶口總值US$100,000可免

存入資金:0,

提取資金:每月免費一次,其後每次US$10;

*為海外證券行,存入或提取資金涉及收費。

資料來源:綜合各銀行及證券行資料,截至2021年2月15日。

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買美股其他特定收費

此外,美股交易還要支付由美國證監會、美國結算機構、美國稅務局等收取的特定費用,這由相關銀行或證券商代收:

收費項目

費用

收費方

交收費

US$0.003 x 成交股數

美國結算機構

證監會費

US$0.0000221 x交易金額,最低US$0.01

美國證監會

交易活動費

US$0.000119 x賣出數量,最低US$0.01,最高US$5.95

美國金融業監管局

美國預托證券(ADR)保管費

US$0.01-US$0.05/股

信托公司(DTC)

代收股息稅

30% x 股息

美國稅務局

資料來源:綜合各銀行及證券行資料,截至2021年2月15日。

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開美股戶口注意事項

與投資港股不同的是,證券行及銀行會要求非美國籍投資者填寫W-8BEN表格,以符合當局的稅務合規要求,並每三年重新填報一次,以確認開戶人並非美國公民。

假如投資者沒有美國籍,買賣美股所得收益可豁免繳付美國利得稅,但股息收入仍須繳付30%預扣稅。

與香港的香港存款保障委員會類似,美股戶口的股票資產獲美國投資者保護公司(SIPC)保障,最高有50萬美元的保障。

不過,本港銀行及證券行沒有列入SIPC的保障名單,名單可以去SIPC官網查看。

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編按:以上資料僅供參考,各收費情況視乎銀行及證券行最終條款,一切以相關銀行或金融機構最新公布為準。

免責聲明:本網頁刊載的所有投資技巧及分析,僅供參考用途。讀者作出任何投資決定前,要自行判斷及審慎處理,更要自行掌握市場最新變化。若不幸招致任何損失,概與本網頁及相關作者與受訪者無關,本網頁概不負責 。而本網頁所有專欄作者的觀點,不代表本媒體立場。

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