美國道指回軟,科技股跌未停,Tesla蘋果等股價大幅回調,想趁機低撈美股,第一步要先開一個美股戶口。《香港財經時報》比拼14間銀行及證券行美股戶口收費及佣金,當中有4間證券行免佣;部分涉及隱藏收費,新手買美股要留意。

18間銀行及證券行股票戶口佣金、收費大比拼|有一間免佣免存倉費

兩種開立美股戶口方式

不少香港人會買港股,投資港股首先須在銀行或證券行開立投資戶口,並須持有港元戶口。

與投資港股一樣,投資者想趁美股調整,低撈Tesla、蘋果等科技股,亦須開立美股戶口,同樣也可選擇在銀行或證券行開戶,並須持有港元及外幣戶口,或可提取美元的綜合戶口。

如在證券行開戶,部分可在網上進行,須上傳身份證、住址證明及其他文件。

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SoFi HK等4間證券行免佣

投資者開立美股戶口前首先要比較股票戶口的收費和佣金,《香港財經時報》比拼14間銀行及證券行美股戶口收費及佣金,當中以證券行的佣金收費較銀行為低。

截至9月9日,共有4間證券行免收佣金,包括友信智投uSMART)、SoFi HK,以及海外證券商第一證券(Firstrade)、嘉信理財(Charles Schwab),但要留意他們會收取平台費用。

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海外證券行美股戶口留意隱藏收費

部分機構涉及隱藏收費,新手買美股入門要留意。例如海外證券行方面,投資者電匯存入、提取資金會被證券行收取費用,相關費用由25美元至35美元不等;亦要留意匯款銀行及收款銀行或再另收取電匯手賺費。

另外,盈透證券(Interactive Brokers)、第一證券及德美利證券(TD Ameritrade)對部份ETF有免佣優惠,對於有興趣投資ETF的投資者是不錯的選擇。

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銀行/證券行

佣金

平台使用費

其他收費

友信智投

uSMART

0%

每股US$0.005,最低US$1.5,最高為交易額的0.5%

代收股息:股息除稅後0.2%,最低收費US$0.01;

轉倉費(轉出):每隻股票US$100

SoFi HK

0%

——

——

光大新鴻基鴻財網 

每宗交易額的0.138%,最低US$15;

透過「美股通」電話落盤附加收費為每個成交指令HK$20。

 ——

美國證監徵費:交易價值的0.00221%(只適用於賣出交易)

富途證券

美股US$0.0049;最低收費每筆US$0.99

固定式:每股US$0.005,最低每筆US$1;

階梯式:每股US$0.003-0.01(具體視乎每月交易股數而定)

轉倉費(轉出):每隻股票US$150

華盛證券

網上APP交易:

低至每股US$0.0049,最低收費US$0.99,最高為交易額的0.5%;

電話交易:低至每股US$0.03,最低收費US$15

低至每股US$0.005,每筆最低US$1,最高為交易額的0.5%

轉倉費(轉出):每隻股票US$100或每股US$0.02(以較高者為準)

致富證券

每股US$0.015,最低US$10

——

——

輝立

交易額0.18%,最低US$18

——

代收股息:股息2%,最低US$6,最高US$70

耀才證券

交易額0.008%,最低US$1.88

——

——

匯豐

「股票全速易」/匯豐流動理財

首1,000股:每單US$18,超過1,000股:US$18+額外數量每股US$0.015/單;

電話理財首1,000股:每單US$38,超過1,000股:US$38+額外數量每股US$0.015/單

——

託管服務:每月US$5(豁免收費至2020年12月31日)

處理股票(代交)每隻股票US$150

中銀

每股US$0.02,最低收費US$16-18

——

保管費:HK$0-150,,視乎賬戶級別

第一證券Firstrade*

0%

——

存入資金:US$35

提取資金:US$35;

嘉信理財

Charles Schwab*

0%

——

存入資金:0

提取資金:US$25

德美利證券

TD Ameritrade*

US$6.95

——

存入資金:US$25,

提取資金:US$25

盈透證券

Interactive Brokers*

每股US$0.005,最低US$1,最高為交易額1%

月費:US$10(每月交易佣金多於US$10、25歲以下、戶口總值US$100,000可免

存入資金:0,

提取資金:每月免費一次,其後每次US$10;

*為海外證券行,存入或提取資金涉及收費。

資料來源:綜合各銀行及證券行資料,截至2020年9月9日。

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買美股其他特定收費

此外,美股交易還要支付由美國證監會、美國結算機構、美國稅務局等收取的特定費用,這由相關銀行或證券商代收:

收費項目

費用

收費方

交收費

US$0.003 x 成交股數

美國結算機構

證監會費

US$0.0000221 x交易金額,最低US$0.01

美國證監會

交易活動費

US$0.000119 x賣出數量,最低US$0.01,最高US$5.95

美國金融業監管局

美國預托證券(ADR)保管費

US$0.01-US$0.05/股

信托公司(DTC)

代收股息稅

30% x 股息

美國稅務局

資料來源:綜合各銀行及證券行資料,截至2020年9月9日。

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開美股戶口注意事項

與投資港股不同的是,證券行及銀行會要求非美國籍投資者填寫W-8BEN表格,以符合當局的稅務合規要求,並每三年重新填報一次,以確認開戶人並非美國公民。

假如投資者沒有美國籍,買賣美股所得收益可豁免繳付美國利得稅,但股息收入仍須繳付30%預扣稅。

與香港的香港存款保障委員會類似,美股戶口的股票資產獲美國投資者保護公司(SIPC)保障,最高有50萬美元的保障。

不過,本港銀行及證券行沒有列入SIPC的保障名單,名單可以去SIPC官網查看。

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編按:以上資料僅供參考,各收費情況視乎銀行及證券行最終條款,一切以相關銀行或金融機構最新公布為準。

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