【港股開戶攻略】香港持有股票有兩種形式,分別是實物股票和中央結算系統(Central Clearing and Settlement System,亦簡稱 CCASS)中的電子記錄。銀行或證券行代投資者買賣證券,大多是透過中央結算系統保管及交收,按價值計,現時近半證券存放於中央結算系統中。不論採用哪種持股方式,投資者應了解每種方式的特點及收費情況。《香港財經時報》比拼18間銀行及證券行股票戶口佣金、收費情況,有一間免佣免、存倉費。

 

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實物股票特殊情況下會變廢紙

所謂實物股票,是以紙張形式持有的股票,是以投資者自己或選定代名人的名義在公司的股東冊上登記。已登記的股票擁有人對股份有合法擁有權,所有公司公布和權益均直接交付予股票擁有人。

透過手持實物股票,投資者可節省存倉費和代收股息費之餘,亦不用記掛各項雜費,將成本壓至最低。

相反,透過銀行、證券行或個人投資者戶口持股,都會有代收股息費及/或存倉費。代收股息最低收費由10至30元。存倉費則證券行普遍不收,銀行收費數十元至數百元不等,由每月收取至逐年收取都有。

個別較為慳儉的投資者為了把長線持有股票的成本壓至最低,索性把股票從券商或銀行提倉,轉持實物股票,由自己保管,繼而可以零成本收取股息。

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交易靈活性低 適合長線投資者

但是,實物股票需要地方保管,而且可能遺失或失竊,或會造成不便。例如2008年金融海嘯時,投資者持有實物股票,而當雷曼宣布破產倒閉,股票就不存在任何價值,實物「紙張」股票一夜之間便成為廢紙。

此外,證券必須存回中央結算系統,方可在香港聯交所出售,這個過程可長達10天。

不過,因持有實物股票的交易靈活性較低,所以建議長線投資者才考慮作此選擇,而不是因應市況好淡。

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中央結算系統中的電子記錄

另一方面,投資者以中央結算系統中的電子記錄持有股份,可以享有買賣和保管的便利,因為股份可存入在中央結算系統直接開立的投資者戶口,或存放在屬於中央結算系統參與者的經紀及/或銀行(投資者開立證券戶口的地方)。

由於存入中央結算系統的股份會以中央結算系統代名人(即香港中央結算(代理人)有限公司)的名義登記,故投資者只是股份的實益擁有人,實際上並沒有股份的合法權利。

值得注意的是,所有公司通訊和權益將因此交予中央結算系統代名人,然後透過相關經紀和銀行轉交實益擁有人。

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持股形式 優點 缺點
實物
  • 已登記的股票擁有人對股份有合法擁有權,所有公司公布和權益均直接交付予股票擁有人。
  •  手持實物股票,散戶可節省存倉費和代收股息費;亦不用記掛各項雜費。
  • 實物股票需要地方保管而且可能遺失或失竊,或會造成不便。
  • 實物股票必須存回中央結算系統,方可在香港聯交所出售,這個過程可長達10天。
中央結算系統
  • 可以享有買賣和保管的便利。
  • 能免去銀行及證券行代客存有股票風險。
  • 投資者只是股份的實益擁有人,實際並沒有股份的合法權利。
  • 衍生額外費用及手續問題。
綜合市場資料。

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證券行、銀行股票戶口佣金及收費比較

銀行或證券行代投資者買賣證券,大多是透過中央結算系統保管及交收,按價值計算,現時近半證券存放於中央結算系統中。

正如前文所言,透過銀行或證券行戶口持股,都會有代收股息費及/或存倉費,代收股息最低收費由10元至30元不等。部分證券行已經不再收取存倉費,銀行則收取數十元至數百元不等,具體視乎資產級別,且由每月收取至逐年收取都有。小數怕長計,長期累積下來的存倉費和代收股息費會影響回報。

不論採用哪種持股方式,投資者應了解每種方式的特點,以及收費情況。《香港財經時報》比拼18間銀行及證券行股票戶口佣金、收費情況,其中現時絕大部分證券行均免存倉費,有一間佣金及存倉費全免。

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證券行股票戶口佣金及收費比較:

券商 平台使用費/佣金(港元) 代收股息費(港元) 紅股(港元) 電子轉倉/提取費(港元)
SoFi Hong Kong 免佣、免存倉費 股息額之0.5%,最低28元 每手1元,最低28元 每手8元,每隻股票最低180元
玖富證券

網上交易佣金:0.029%,最低30元;

電話交易佣金:0.15%,最低100元

現金股息:股息額之0.5%,最低20元,最高11,000元 每手1.5元,最低30元 每隻收市總值之0.0025%,最低50元,最高200元
股票股息:每手1.5元,最低30元,最高11,000元
致富集團

網上交易佣金:0.0675%,最低40元;

電話交易佣金:0.125%,最低55元

股息額之0.2%,最低10元 —— ISI:免費
SI:每隻每手5元,每隻最低5元,最高400元
中國通海證券

網上交易佣金:0.03%至0.05%(視乎累積每月網上交易金額,以分層形式計算),最低30元;

電話交易佣金:0.25%,最低100元

手續費:股息額之0.5%,最低30元,最高20,000元;

登記及過戶費:每手2元(其中1.5元代香港結算收取)

手續費:每手1元(最低30元);

登記及過戶費:每手2元(其中1.5元代香港結算收取)

ISI:每隻股票20元
SI:股票市值0.01%(最高300元)+ 每隻股票收費200元
光大新鴻基鴻財網

佣金:0.088% 至 0.138%(視乎每月總成交額),最低88元;

電話交易附加費:每個成交指令20元(每月首3個成交指令豁免)

股息額之0.5%,最低30元 每手1元,最低30元,最高元500 股票總值的0.05%,每隻股票最低50元,最高500元
Fundsupermart 手續費:每宗交易50元 股息額之0.5%,最低30元 每隻30元 ISI:免費
SI:每手5元,另加手續費元100
富途證券

固定式平台使用費:每單15元;

階梯式平台使用費:每單1元至30元

現金股息:股息額之0.2%,最低30元 每手1元,最低30元,最高2,000元 每隻股票每次500元
佣金:0.03%,最低3元(免佣期內不收取) 代收股權:每手1元,最低30元,最高2,000元
輝立証券 佣金:0.25%,最低100元

手續費:股息額0.5%,最低30元,最高2,500元;

登記及過戶費:每手2.5元(1.5元代香港結算收取)

手續費:30元登記及過戶費:每手2.5元(其中1.5元代香港結算收取) ISI:每宗20元
SI:股票值0.01%,最低3元,另加每隻200元手續費
友信智投 低佣金低平台費」計劃:每單0.03%佣金 + 12元平台使用費 股息額之0.2%,最低30元,另加交易所收費 每隻股票每次100元,另加香港結算收取每手0.8元 上日收市總值之0.002%,最低10元,最高500元,另加每隻股票手續費200元
免平台費計劃:0平台使用費+ 0.025%至0.08%佣金(視乎賬戶總資產值而定),最低8元
華盛資本証券

平台使用費:每單15元;網上交易佣金:0.03%,最低3元;

電話交易佣金:0.15%,最低75元

股息額之0.5%,最低30元,另加交易所收費 每手1.5元(不足1手按1手計),最低30元,另加交易所收費 每隻股票每手10元(不足1手按1手計),最低100元,最高500元
*中央結算個人戶口之股票提貨費(I.S.I.)股票存入費(S.I.)資料綜合市場數據,最終以相關機構公布為準。

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銀行股票戶口佣金及收費比較:

銀行 存倉費/託管費/戶口服務費(港元) 電子交易佣金/手續費(港元) 代收股息費(港元) 電子轉倉/提取費(港元) 年內有交易或存貨所需費用(港元)
中銀(香港) 每半年0至150元(視乎資產級別) 0.18%至0.25%(視乎資產級別)最低100元 現金股息:金額之0.5%,最低30元,最高2,500元 每隻每手10元,最低100元

每手2.5元,最低30元,最高200元;

交易成交金額達100萬元或以上可獲豁免

以股代息:每隻每手2.5至5元(視乎資產級別)

最低30元,最高200元

中國建設銀行(亞洲) 每年120元 0.18%,最低100元 金額之0.5%,最低30元,最高2,000元 每手10元,最低100元 ——
花旗銀行

半年內無貨無交易:

每半年100元,出糧戶口及資產級別較高免收

0.18%至0.25%(視乎資產級別)最低100元 每次金額之0.5%,最低30元 每隻元300 豁免
招商永隆銀行 每年120元,年度港股交易金額達500萬元可獲豁免

i Trade證券賬戶:0.15%或0.18%(視乎客戶級別)

(不設最低收費)

現金股息:金額之0.5%,最低30元,最高2,000元 每隻每手5元,最低30元 豁免
以股代息:每隻每手5元,最低30元,最高1,000元
大新銀行

每半年150元(一般客戶)

或100元(VIP銀行服務及私人銀行客戶)

0.25%,最低100元 金額之0.5%,最低30元,最高2,500元 每隻每手5元,最低30元 ——
恒生銀行 每月15至25元(視乎資產級別) 0.25%,最低100元 金額之0.5%,最低30元,最高2,000元 每隻每手7.5元,最低50元 每宗交易30元(若於交收前賣出可獲豁免存入費)
匯豐銀行 每個月25至30元(視乎資產級別) 0.25%,最低100元 金額之0.5%,最低30元,最高2,500元 每隻每手5元,最低30元

每隻每手5元,最低30元,最高200元

(若相同股票於購入後當日或下一個交易沽出則可獲豁免)

渣打銀行 半年內無貨無交易:每半年收取100元 0.2%,最低50元 金額之0.5%,最低30元 每隻每手5元,最低30元 豁免
資料綜合市場數據,最終以相關銀行公布為準。

另外,每次買賣股票的時候,除了要向銀行或證券行支付佣金費用,還要向政府、證監會和港交所支付股票手續費,包括交易徵費(0.0027%)、交易費(0.005%)、中央結算股份交收費(0.002%,最低2元,最高200元)。

以及交易系統使用費(部分中介機構會豁免此收費)和股票印花稅(0.1%)。

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編按:以上資料僅供參考,各收費情況視乎銀行及證券行最終條款,一切以相關銀行或金融機構最新公布為準。

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