【一萬元買藍籌收息股】轉眼距離7月8日市民開始獲取政府發放的一萬元已經超過1個月,若不想花掉一萬元,想儲起來投資收息,可以考慮買藍籌收股息。然而,藍籌股的一手入場費普遍較高,加上恒生指數公司上周公布季檢結果,將中國神華01088.HK)、中國旺旺00151.HK)和信和置業(00083.HK)剔出恒指,現時只有10隻藍籌股入場費少於一萬,當中8隻股息率逾5厘,最高更近10厘,揀1隻最好。 

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10隻藍籌股入場費低於一萬元

若嚴格按照政府派一萬元的預算來選擇,以8月21日收市計,符合要求的恒生指數成分股包括四大內銀股建設銀行00939.HK)、工商銀行01398.HK)、交通銀行03328.HK)、中國銀行03988.HK);以及中信股份00267.HK)。

資源股包括三桶油中石化00386.HK)、中海油00883.HK)、中石油00857.HK)。另外,還包括領展房產基金00823.HK)和內地豬肉股萬洲國際00288.HK)。

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(圖片:香港財經時報)



上述入場費低於一萬元的藍籌股,當中不乏高息之選;如逾6厘息的內銀股中行 ,以8月21日收市計,不連手續費,入場費僅2,610元。但選股收息不能因股息率高就買入股票,因為可能代表股價下跌;也不能單憑股息率低就看淡一隻股票,還要看股票的投資價值及值博率。

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郭樹清料今年銀行業處置不良貸款3.4萬億人幣

先看內銀股,儘管內銀股股息率普遍較高,入選的5隻內銀股息率由6.18厘至8.23厘不等,高過絕大部分藍籌股。惟中國銀保監會主席郭樹清8月13日接受《新華社》訪問時表示,上半年受新冠肺炎疫情等因素影響,銀行業新形成不良貸款較去年同期有所上升。

他預計,今年全年銀行業將處置不良貸款3.4萬億元人民幣,較去年的2.3萬億元人民幣加大了力度;明年的處置力度將更大,原因是很多貸款延期了,相關問題明年才會暴露出來。

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次季中國銀行業不良貸款率惡化

第二季中國銀行業不良貸款率進一步惡化,銀保監日前公布,截至6月底止上半年,中國銀行業不良貸款率為1.94%,較首季末的1.91%進一步上升,上半年不良貸款總額增加3,229億元人民幣,已接近去年全年3,881億元人民幣的不良餘額增幅,不良貸款餘額為2.74萬億元人民幣。

市場認為,就內銀股而言,內銀公司無論是在行政命令上,以至業務上都會承接很多放貸任務,來支援內地中小企,在前期疫情以至中美角力影響下,可以預見的是,內地企業在未來一段時間內的營運難度會愈來愈高、營運質素會愈來愈低,進而影響內地銀行的資產質素。

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中美角力 內銀股面臨多項不明朗

更有機會影響內銀股的派息情況,更嚴重者,會影響內銀股的股價走勢,投資者即使可以收息,惟股價下跌亦沒有意義。

此外,中國與美國乃至英國的關係愈來愈差,有機會帶來監管上的風險,例如美國收緊中概股的核數要求等,內銀股亦有機會面對這方面的風險,嚴重者一旦受到制裁,將無可避免會影響內銀業務。

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國際油價低位升1.9倍 油股反彈

至於油股,與之息息相關的是油價走勢。石油業是典型的周期性行業,2014年的油價暴跌便以驚人的方式來讓人認清這點。今年在新冠肺炎疫情及石油出產國大打價格戰影響下,油價亦大幅波動。布蘭特原油價格在年初一度由60美元以上水平,狂瀉至20美元附近,背後既有經濟亦有政治因素。

現時油價已從低位反彈近1.9倍,布蘭特原油期貨最每桶報44.67美元。假設政治因素已解決,石油出產國不再發生價格戰,惟油價走勢最終要看供應及需求,現時全球疫情未有完結跡象,重災區美國爆發第三波疫情,經濟活動恢復緩慢,相信全球對石油的需求難在短期內恢復到疫情前水平。

儘管如此,相關油股雖自3月低位逐漸回升,惟股價仍然低殘,專家認為,從中長線角度部署,油股仍然適合持貨能力強的投資者收集。

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陳政深:中石化中長線值博率高

艾德證券期貨聯席董事陳政深認為,「三桶油」當中,中石化股價低殘,但短期未必可憧憬中石化股價有太大升幅,而是要作中長線部署,始終油價暫時未有太大的動力重回疫情前水平。

他認為,現時油價只不過是由投資市場驅動,重上40美元水平,但以目前經濟情況看,現時油價水平已經被認為偏貴,但無論如何,中石化股價在3.25元附近支持大,當然,上方阻力也較大,不過買股票要看值博率。

「始終中石化的上望空間較其繼續向下的空間更大,股價低殘,有耐性及多餘資金的投資者,不妨考慮中石化。」陳政深說。

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香港電訊、香港寬頻適合投資新手

若撇除上述名單,他認為,若沒有太多時間留意股市的投資者,或是投資新手,若用一萬元買股票,假設相關投資者不會「出出入入」,而是穩定投資,則可以考慮選擇波幅相對較細的股份,例如香港電訊06823.HK)和香港寬頻01310.HK)。

他認為,綜合多方面因素看,這兩隻股份業務穩定,而且股息率不俗,股價波幅不大,適合投資新手。以周五(8月14日)股價計,香港電訊股息率6.06厘,香港寬頻4.62厘,前者入場費稍微超過一萬元,香港寬頻就只需7,580元。

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疫情刺激商業寬頻 香港寬頻增長空間更大

「香港寬頻的增長空間較香港電訊更大,主要由於香港寬頻在商用寬頻上較進取,其商用寬頻覆蓋全港約一半企業。」

他認為,現時疫情左右經濟發展,經濟前景較暗淡,儘管如此,相信中小企會積極運用更多方法來應對疫情帶來的挑戰,對網絡的需求隨之加大,致使其更多地使用由電信商提供的解決方案服務,對電訊商而言,這一類服務的毛利率更高。換言之,電訊類股份起碼可以為投資者帶來穩定的股息收入。

對於收息股的投資策略,他直言,部分股票提供的高股息率確實會為其帶來防守性,惟投資者不要因此而認為派高息的股票就具有防守性,這是兩個概念,投資者同時須考慮相關公司的業務性質。

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另外,投資者仍要注意,恒⽣指數有限公司周五(8月14日)宣布第二季度恒指系列檢討結果,阿里巴巴(09988.HK)、小米(01810.HK)和藥明生物(02269.HK)獲納入恒指,相應被剔出的3隻股份分別為信和置業(00083.HK)、中國旺旺(00151.HK)和中國神華(01088.HK)。所有變動將於2020年9月7日起⽣效。 

編按:陳政深為證監會持牌人士,申報未持有上述評論股份。

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