黃金價格未來走勢2021】美國公布8月消費物價指數(CPI),按月升0.3%,較市場預期的0.4%低,亦較對上一個月的0.5%升幅有所放緩。通脹升溫預期放緩,美元匯價走弱,帶動黃金價格上升。現貨金重返每盎司1,800美元水平,創一周高位。

美國最新的消費物價指數升幅為7個月以來的最低水平,反應通脹幅度溫和,令市場對美聯儲會縮減買債行動的憂慮退卻,有助金價造好。經歷2020年金價大升25%,今年以來金價暫時累跌約半成。儘管如此,目前金價已由今年8月9日低位1,685美元,反彈至1,800美元水平,累計升幅逾6%。

濠賭股全線急挫 恒指曾失守25,000點

港股方面,由於澳門當局就收緊《博彩法》展開諮詢,拖累一眾澳門賭業股大瀉,加上市場持續憂慮內地企業遭受嚴格監管,兼且恒大事件繼續發酵,恒生指數周三(9月15日)承接過去兩日跌勢,下午跌幅一度加劇至511點,低見24,990點;指數收市能守住二萬五關口,報25,033點,跌469點或1.8%,大市成交1,570億元。

面對股市及經濟不穩的情況,「新興市場之父」麥樸思都建議投資者加入黃金到自己的投資組合當中。黃金作為避險工具的實力不容忽視,如果想趁金價起步時對黃金進行新一輪投資部署,可以參考《香港財經時報》為讀者整合的金條、金粒、金幣、飾金四種實金避險及保值攻略。

美聯儲收水推高金價

8月27日美聯儲主席鮑威爾出席傑克森霍爾(Jackson Hole)央行年會發表講話,他表示現時美國經濟正朝著物價穩定目標取得實質性的進展,如果總體經濟如期發展,美聯儲可能會從今年開始「收水」,縮減買債規模。但現距離首次加息的時間尚遠。相關言論被認為是「鴿派」信號,使美元和指標美國國債收益率下滑,並進一步提高金價。

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德國商業銀行預金價2022年升到2,000美元

德國商業銀行(Commerzbank)發表金價預測報告,將年底的黃金目標價由每盎司2,000美元下調至1,900美元。但維持金價在2022年上升至每盎司2,000美元的長期目標。

報告中指出,只要美聯儲削減每月1,200億美元的買債規模,金價的阻礙將會消失。又預期美國的第四季通漲數據將明顯下滑,未來的加息前景亦不明朗。因此預期未來12個月金價有上漲潛力。

新興市場之父麥樸思建議增持10%實物黃金

人稱「新興市場之父」的Mobius Capital Partners創辦人麥樸思(Mark Mobius)表示,在疫情期間,全球推出強勁的刺激經濟政策,包括量化寬鬆,使明年的環球貨幣可能大幅貶值,因此建議投資者應在投資組合中加入10%的黃金。麥樸思又指,擁有實體黃金是非常好的選擇,因為它可以隨時取用,又不用擔心被政府沒收。

有見及此,不妨睇睇《香港財經時報》為讀者整合的投資黃金方法:

買金保值方法:實物最有安全感

投資黃金最傳統的方法便是買賣實物黃金,如金條、金粒、金幣、飾金等。買實物黃金的好處是可以先進行目測,並可選擇高純度黃金。

但如果是以投資為目的,則一定要選擇金條;避免買首飾類黃金,因不同的首飾類黃金純度不同,而且會有差價,又涉及手工費及鑑定等問題,比較麻煩,相反,買金條可避免不必要的開支。

買金條、金幣注意因素

除一般金行外,不少銀行均有提供實金買賣服務,以金條及金幣為主,入場費因應產品及重量而有不同。

銀行方面,現時中國銀行上海商業銀行恒生銀行華僑永亨銀行招商永隆銀行集友銀行,以及金舖周大福周生生謝瑞麟粵港澳湛周生生等均有提供實金買賣服務。

如果在銀行購買九九九九金或九九金,大部分計量單位以每両計算,入場費會比較高。另外,並非每間銀行都有黃金存貨,購買前可先致電查詢,亦需要問清楚相關銀行會否回購其他銀行或金舖所出品的黃金產品,確保日後有途徑「放貨」。

買金保值方法:金舖買入差距大

九九九九實金純度達99.99%,可以金粒或金條形式出售,買賣價較飾金便宜;而且毋須計算手工費,因此較貼近投資者需要。

周大福和六福等都以金粒作9999實金買賣,中銀、華僑永亨、上海商業銀行和恒生則用金條,大多分為1兩裝和5兩裝。

金幣:投資黃金的傳統工具

金幣一般是以國家或中央銀行的名義發行並具有規定的成色和重量,澆鑄成一定形狀並標明其面值的鑄金貨幣,是黃金投資交易的傳統工具。

一般可以分為普通金幣和紀念金幣。前者發行數量大,一般為不限量發行,主要供投資者購買,作為投資用;紀念金幣則限量發行較小的數量,供愛好者收藏。而且,購買紀念金幣的價格通常要高於普通金幣。

本港銀行主要提供澳洲鴻運金幣和楓葉金幣兩種。有些金幣既具有普通金幣的投資功能,同時也具有紀念幣的收藏功能,比如中國人民銀行發行的熊貓金幣。

投資金幣與金條有分別

投資金幣與金條之間存在差別,升值潛力也不同。它們之間主要存在以下不同:

  • 重量不同。

金條多以克或兩為標準單位,市面上的金條最低規格為50克;金幣則以盎司為標準單位,最低規格為1/20盎司。

  • 變現難易程度不同。

從重量上看,金幣的最小規格比金條小,相對容易脫手。而賣出金條往往需要鑑定等;重量較大的金條需要資金更多,有機會難以找到買主。

  • 金幣同時具備投資價值和收藏價值。

金幣除了投資價值之外,部分還可以作為藝術品收藏。金幣特別是紀念金幣可隨時間的增長而不斷增值;對比之下,金條的價值則主要看其金屬含量,即使是作為收藏型發行的金條,其附加價值也比較有限。

買金保值方法:金幣升值的潛力較金條高

以上三個方面比較下,金幣升值的潛力較金條高。

值得留意的是,部分黃金製品公司製作的金幣,通常屬於紀念金幣,只具有收藏價值,相對欠缺投資功能,往往回購比較困難。購買前一定要注意。

楓葉金幣及澳洲鴻運金幣均為著名鑄造廠製造,在國際間流通量高,均可在金行及銀行等地方買賣。

買飾金三大注意因素

至於飾金,因不同的首飾類黃金純度不同,而且會有差價,又涉及手工費及鑑定等問題,比較麻煩,市民買入前須考慮以後脫手的問題,若非作日常佩戴,則儘量選擇款式較簡單、手工不太複雜的款式,因為通常手工複雜的首飾,涉及手工費較高。

日後脫手亦要留意差價。金舖飾金賣出價與買入價存在價差,而且,相關價差進一步擴闊。。

留意火耗及手工費等雜費

飾金買賣之間存在差價,主要是由於金行或回收商在回收金飾時收取火耗及佣金等費用。

要節省火耗費用,選購金飾時須保留列明重量及成色的單據,並把金飾售予生產金飾的金行,由於不少金行都會豁免收取回收自家金飾產品的火耗費用,這樣便可以節省火耗方面的開支。

出售飾金時要貨比三家

值得留意的是,假如收藏的金飾,其生產商已經停止經營,便要留意其他金行收取火耗費用的比率,一般金行回收金飾時,往往會收取約2%的佣金,但火耗費卻可以有很大的差別。

金行收取的火耗費由4%至10%不等,因此出售金飾時須花時間貨比三家、「格價」。

投資實金兩大問題須知

實物黃金較為值錢,但因於實物黃金有保存不易及攜帶不便等缺點,如何存放實物黃金是一個問題,為免保存時會刮花金條或管理不當,可存放在銀行的保險箱,但要留意每間銀行的保險箱收費。

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