【MPF表現2023】積金評級公布2023年上半年及6月MPF表現回報,當中上半年強積金人均回報賺6,900元、至於6月則每名成員賺6,400元。當中單從上半年而言,香港及中國股票表現最差、半年跌幅超過4%!機構則提列有一類基金為大部分投資者的明智長遠投資選擇。
MPF表現2023|上半年投資正回報約3.07%
積金評級指出,MPF於今年上半年的投資獲得正回報約3.07%。至於6月份的平均投資回報則大約為2.77%。不過第二季則虧損大約-0.95%。
半年人均賺約6,900港元
總投資收益方面,單計6月份的MPF為大約298億港元,亦即相當於 469 萬名成員平均投資收益約6,400港元。
上半年統計方面,積金評級指總投資收益為約322億港元,即相當於每名成員人均賺約6,900港元
叢川普上半年MPF表現回顧
香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普 (Francis Chung) 提到上半年強積金表現,由於預設投資策略 (DIS) 基金類別及主要外股票市場表現加持之下,上半年MPF總資產新增約605億港元。
而469萬名成員賬戶上半年平均累計增加約12,900港元,即成員平均賬戶結餘增至約 236,800 港元。
中港股市第二季表現失望成上半年表現最差
不過Francis Chung又提到,如中港股市能保持年初的勢頭表現本應更好。香港及中國股市在今年第二季的表現令人失望,並在上半年成為強積金表現最差的資產類別。
積金評級指數回報率(2023年上半年)
排名 |
積金評級指數 |
2023年上半年表現 |
1 |
積金評級股票基金(美國)指數 |
15.93% |
2 |
積金評級股票基金(環球)指數 |
12.99% |
3 |
積金評級股票基金(歐洲)指數 |
12.56% |
4 |
積金評級預設投資策略基金(核心累積基金)指數 |
9.12% |
5 |
積金評級混合資產基金(目標期限)指數 |
4.86% |
6 |
積金評級混合資產基金(81%至100%股票)指數 |
4.82% |
7 |
積金評級混合資產基金(61%至80%股票)指數 |
4.28% |
8 |
積金評級預設投資策略基金(65歲後基金)指數 |
4.11% |
9 |
積金評級混合資產基金(41%至60%股票)指數 |
3.17% |
10 |
積金評級混合資產基金(21%至40%股票)指數 |
2.40% |
11 |
積金評級股票基金(亞洲)指數 |
2.35% |
12 |
積金評級混合資產基金(其他)指數 |
1.69% |
13 |
積金評級貨幣市場基金(強積金保守基金)指數 |
1.48% |
14 |
積金評級債劵基金指數 |
1.26% |
15 |
積金評級保證基金指數 |
1.13% |
16 |
積金評級貨幣市場基金(非強積金保守基金)指數 |
-1.12% |
17 |
積金評級股票基金(香港及中國)指數 |
-4.57% |
|
積金評級所有基金表現指數 |
3.07% |
資料來源:積金評級
積金評級指數回報率(2023年6月)
排名 |
積金評級指數 |
2023年6月表現 |
1 |
積金評級股票基金(美國)指數 |
6.37% |
2 |
積金評級股票基金(環球)指數 |
5.15% |
4 |
積金評級股票基金(歐洲)指數 |
3.90% |
7 |
積金評級預設投資策略基金(核心累積基金)指數 |
3.27% |
6 |
積金評級混合資產基金(目標期限)指數 |
3.62% |
5 |
積金評級混合資產基金(81%至100%股票)指數 |
3.76% |
8 |
積金評級混合資產基金(61%至80%股票)指數 |
2.82% |
12 |
積金評級預設投資策略基金(65歲後基金)指數 |
0.74% |
10 |
積金評級混合資產基金(41%至60%股票)指數 |
1.96% |
11 |
積金評級混合資產基金(21%至40%股票)指數 |
1.06% |
9 |
積金評級股票基金(亞洲)指數 |
2.67% |
13 |
積金評級混合資產基金(其他)指數 |
0.59% |
14 |
積金評級貨幣市場基金(強積金保守基金)指數 |
0.25% |
16 |
積金評級債劵基金指數 |
-0.35% |
15 |
積金評級保證基金指數 |
0.04% |
17 |
積金評級貨幣市場基金(非強積金保守基金)指數 |
-0.88% |
3 |
積金評級股票基金(香港及中國)指數 |
3.99% |
|
積金評級所有基金表現指數 |
2.77% |
資料來源:積金評級
積金評級指數回報率(2023年第2季)
排名 |
積金評級指數 |
2023年第2季表現 |
1 |
積金評級股票基金(美國)指數 |
7.75% |
2 |
積金評級股票基金(環球)指數 |
5.03% |
4 |
積金評級股票基金(歐洲)指數 |
1.27% |
3 |
積金評級預設投資策略基金(核心累積基金)指數 |
3.14% |
11 |
積金評級混合資產基金(目標期限)指數 |
-0.74% |
7 |
積金評級混合資產基金(81%至100%股票)指數 |
-0.45% |
9 |
積金評級混合資產基金(61%至80%股票)指數 |
-0.58% |
6 |
積金評級預設投資策略基金(65歲後基金)指數 |
0.25% |
12 |
積金評級混合資產基金(41%至60%股票)指數 |
-1.11% |
14 |
積金評級混合資產基金(21%至40%股票)指數 |
-1.41% |
13 |
積金評級股票基金(亞洲)指數 |
-1.39% |
10 |
積金評級混合資產基金(其他)指數 |
-0.64% |
5 |
積金評級貨幣市場基金(強積金保守基金)指數 |
0.68% |
15 |
積金評級債劵基金指數 |
-1.88% |
8 |
積金評級保證基金指數 |
-0.55% |
16 |
積金評級貨幣市場基金(非強積金保守基金)指數 |
-2.55% |
17 |
積金評級股票基金(香港及中國)指數 |
-7.91% |
|
積金評級所有基金表現指數 |
-0.95% |
資料來源:積金評級
中港股票基金表落後原因解說
叢川普 (Francis Chung) 提到香港及中國股票基金為強積金中最大的資產類別,事實上從2023年初中國經濟樂觀,不過卻指出這樂觀情緒被對增長放緩的憂慮取代。
對大部分成員而言的一個明智投資選擇
與此同時,他亦提到預設投資策略 (DIS) 的核心累積基金續為成員帶來穩定回報,但則形容「它永不會是表現最好的基金,但亦不會是最差的。」
又指出DIS基金是低收費的多元化基金選擇,叢川普 (Francis Chung) 更提到對於大部分成員而言,這是一個明智的長遠投資選擇。
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